В Лос-Анджелесе федеральные власти задержали 11 человек по делу о масштабном мошенничестве с жильем. Речь идет о схеме, в которой использовались личные данные пожилых владельцев недвижимости.
В материалах Министерства юстиции США говорится, что обвиняемые действовали по четко продуманной схеме. Они находили пожилых людей, владеющих недвижимостью, и получали доступ к их персональным данным. После этого оформляли документы так, будто сами являются владельцами домов или действуют от их имени.
Мошенники получали сведения о праве собственности на жилье, а затем обращались к частным кредиторам за займами. Эти кредиты якобы были обеспечены недвижимостью жертв. На деле же владельцы домов даже не подозревали, что их имущество используется в финансовых махинациях.
Следствие установило, что афера действовала более двух лет — с начала 2021 года до весны 2023-го. Основными районами, где выбирали жертв, стали Голливуд, Голливуд-Хиллз, Вествуд, Чайнатаун и Санта-Моника.
Чтобы убедить кредиторов, обвиняемые шли на разные уловки. Они создавали поддельные удостоверения личности и электронные почтовые адреса, представлялись родственниками или доверенными лицами владельцев недвижимости. В ход шли и фальшивые документы — банковские выписки, договоры аренды, медицинские справки и даже свидетельства о смерти.
После того как кредит одобряли, документы заверялись у нотариуса — при этом использовались подставные лица. Деньги затем переводились на счета, которые контролировали участники схемы.
Отдельно следствие обращает внимание на так называемые «синтетические личности». Это когда мошенники смешивают реальные данные человека с вымышленной информацией и создают новый «образ», который выглядит достаточно убедительно для банков. С помощью таких профилей открывались счета и проводились финансовые операции.
Среди задержанных — жители разных районов Лос-Анджелеса, включая Голливуд, Норт-Голливуд и Глендейл, а также других городов Калифорнии и даже Флориды. Двое фигурантов — иностранные граждане: один из Ирана, в отношении которого ранее уже был выдан ордер на депортацию, и гражданка Азербайджана, имеющая статус постоянного жителя США.
Общий ущерб достиг примерно 17,4 миллиона долларов. При этом реальные потери кредиторов составили около 6 миллионов.
Если вина обвиняемых будет доказана, им грозит серьезное наказание. За мошенничество и отмывание денег предусмотрено до 20 лет лишения свободы по каждому пункту обвинения. Отдельно за кражу личных данных может добавиться еще минимум два года тюрьмы.
