Супружеская пара обманула программу продовольственных талонов SNAP на рекордную сумму в 4,5 миллионов долларов. Теперь супруги должны возместить ущерб и отправиться за решетку на несколько лет.
67-летний Ибрагим Зугби и его жена 63-летняя Мириам Зугби были владельцами продуктового магазина в городе Патерсон, штат Нью-Джерси. Супруги получали неплохие деньги, особо любили потребители халяльную продукцию Зугби – пара заключила несколько контрактов с животноводствами Нью-Джерси. Но стабильный доход не помешал мужу и жене разрабатать способы нажиться еще больше.
Как-то в 2014 году один из постоянных клиентов попросил Мириам Зугби обналичить карточку фудстемпов. В качестве награды за услугу клиент предложил миссис Зугби 15% наличными от общей суммы фудстемпа. Сначаала женщина отказалась, но, поговорив с мужем, решила, что не стоит отказываться от такой благодарности.
Через месяц история повторилась, и на этот раз клиент спросил, может ли он посылать в магазин Зугби своих друзей и знакомых, которые тоже получаяют фудстемпы. Женщина снова отказалась, но поразмыслив изменила свое решение, более того, сама предложила приводить к ней новых «клиентов».
Участники программы SNAP ежемесячно получают деньги на карту, но потратить их можно исключительно на продукты в определенных торговых точках. Многие заявителям предпочтительнее получить кэш, чем забить продуктовую корзину, вот поэтому люди и стали обращаться в магазинчик Зугби.
Всего за месяц после первого провернутой схемы количество «клиентов» увеличилось до 200 человек. Сначала супруги пытались держать свои делишки в секрете и доверяли преимущественно выходцам из Пакистана, Индии и Бангладеш. Многие люди, которые обращались к супругам за этой маленькой «услугой», получали отказ, так как Ибрагим и Мириам подозревали в них сотрудников правоохранительных органов в штатском.
С первой заработанной тысячей долларов супруги поняли, что у них развязаны руки – на обналичивании фудстемпов можно обогатиться. Если ранее супруги брали 15%. То вскоре подняли ставку до 25%. Со временем махинации с фудстемпами стало приносить больше денег, чем основной бизнес Зугби – продуктовых магазин.
На допросе Мириам как-то рассказала, что однажды насчитала свыше 100 человек у дверей магазина. Она пришла в 7:45 утра, за 15 минут до официального открытия бизнеса, но люди уже с нетерпением ждали возможности обналичить деньги. В начале месяца, в день начисления фудстемпов, Зугби обслуживали порядка 300 человек.
Мириам и Ибрагим были уверены в своей безнаказанности, просто супруги не знали, что у Департамента сельского хозяйства (USDA) есть компьютерная программа, которая отображает бизнесы с самым большим количеством транзакций с картами SNAP. Первая сотня подобных торговых точек с вероятностью 100% является недобросовестными.
Зугби попали под пристальное вниманием агентов ФБР еще в конце 2014 года, то есть, практически с самого начала своей деятельности. Дело супругов попало в бюро давно, но из-за большого объема работы его рассмотрение постоянно откладывалось, что позволило супругам проворачивать свои махинации еще пять лет. За эти годы Зугби полностью утратили страх.
Примечательно, что супруги отчисляли налоги со всех транзакций и фиксировали это в декларациях. Они боялись неожиданной проверки Налоговой службы (IRS), поэтому старались соблюдать закон, насколько это было возможно.
В 2020 году предприимчивых супругов задержали. Ибрагим отрицал все обвинения, но у полицейских было огромное количество доказательств, отпираться было бесполезно. В итоге оба супруга полностью признали свою вину.
Ибрагиму присудили 41 месяц заключения, а его жене – 24 месяца. Кроме того, паре придется покрыть ущерб в размере 4,7 миллиона долларов.
Каждый год подобные дела с фудстемпами приносит финансовый ущерб в размере более 70 миллиардов долларов. Подобные аферы быстро раскрываются, но мошенников настолько много, что правоохранители просто не успевают обрабатывать дела. Так, мошенники 2020 года могут понести заслуженное наказание только через 7-10 лет.
