Impersonation scam: в США мошенники стали чаще выдавать себя за других людей

Федеральная торговая комиссия (FTC) сообщает, что в США выросли убытки от вида мошенничества, который получил название impersonation scam (IS). В общей сложности в 2023 году мошенники нажились на IS на $1,1 миллиард. Для сравнения, в 2020 году данный показатель был втрое ниже.

Мошенничество с выдачей себя за другое лицо может принимать различные формы: от сложных онлайн-схем до традиционных подделок физических документов в реальном мире посредством кражи личных данных.

Те, кто стоит за этим, часто обладают высокой квалификацией в подражании учреждениям, органам власти или даже людям, близким к жертве, что усложняет задачу идентификации мошенника. С развитием технологий мошенничество с выдачей себя за другое лицо превратилось в многогранную проблему, которая затрагивает не только отдельных лиц, но также правительства, предприятия и сообщества.

Impersonation scam – сравнительно новый вид мошенничества, при котором аферист выдает себя за другого человека, а в качестве доказательств представляет массу достоверных подтверждений в виде личных конфиденциальных данных.

Например, мошенник оформляет в банке кредитную карту под видом другого человека,  и при этом имею при себе номер социального страхования, водительское удостоверение или даже свидетельство о рождении данной особы.

Отдельной разновидностью данного мошенника является кража личных данных государственных служащих (полицейских, пожарных, инспекторов и прочее). Притворяясь госслужащими, мошенники получают доступ к конфиденциальной информации, могут заходить в разные закрытые помещения и красть ценные вещи.

Так, в Калифорнии двое мошенников преставились инспекторами по санитарному надзору и ограбили магазин. Хотя хозяин торговой точки перед тем, как пустить мошенников внутрь помещения, проверил их личности через Google, и поисковик действительно выдал ему информацию о том, что личности с такими именами и фамилиями являются инспекторами.

Большинство подобных преступлений (32%) совершаются по телефону, 25% — по электронной почте, 14% — посредством текстовых СМС-сообщений. И только 7% преступлений категории impersonation scam произошли в реальной жизни.

Как показывает практика, банковские сотрудники крайне редко тщательно сверяют внешность клиентов с фотографиями на их удостоверениях личности. Гораздо более пристально работники банков проверяют личности людей, которые обращаются за помощью по телефону. В итоге аферистам иногда бывает проще оформить кредит лично в банке, чем по телефону.