4 самые распространенные мошеннические схемы в США

Иммигрантка Ольга уже три года живет в США и делится своими впечатлениями на канале «Kuzminatravel» платформы Яндекс.Дзен.

Темой одной из публикаций стали американские мошеннические схемы, действующие в США десятилетиями, но о которых иммигрантка узнала только после переезда.

Кража личных данных с карт на автозаправках

В Соединенных Штатах на автозаправках возле каждой колонки установлен терминал. Водитель заполняет бак, вытаскивает пистолет и сразу на месте рассчитывается картой. На этих терминалах мошенники устанавливают специальные скриммеры, которые считывают данные с банковской карты. Таким способом обманщики за день могут получить информация с сотни чужих карт.

Заказы с краденых кредиток

После переезда Ольга сразу же начала искать работу на русскоязычных сайтах. Она практически сразу нашла предложение, не требующее особых навыков или хорошего английского: от работника требовалось только иметь адрес в США и телефон.

Нужно было получать посылки, вскрывать, проверять их, а затем отправлять дальше по назначению (как правило, в Россию и в Украину).

Ольга почти согласилась на эту работу, но вовремя поделилась планами со своей знакомой.

Оказывается, что мошенники заказывают товары на Amazon или EBay, оплачивая их ворованными кредитными картами, а потом ищут людей, которые от своего имени могли бы осуществлять пересылку. Такие люди невольно становятся соучастниками мошеннической схемы и могут впоследствии иметь дело с полицией.

Получение поддельных чеков

В Соединенных Штатах до сих пор активно используют бумажные чеки, несмотря на то, что этим способом расчета связано множество мошеннических схем. Так, с одной схемой часто сталкиваются люди ,которые продают товары на сайтах типа Craigslist (аналог Авито).

Мошенник представляется покупателем ,проявляет заинтересованность товаром, но говорит, будто в данный момент находится не в городе и опасается, что ко времени его возвращения товар может уйти.

Затем мошенник предлагает отправить чек почтой, вписав в сумму несколько лишних долларов «за доставленное неудобство». Продавец соглашается и действительно получает почтой чек, похожий на настоящий. Но указанная в нем сумма в несколько раз превышает стоимость покупки.

Продавец связывается с покупателем и тот сообщает об ошибке в сумме и просит обналичить чек и вернуть излишек при передаче товара. По поддельному чеку банк выдает средства, и только после этого проверяет подлинность чека в течении трех дней.

Мошенник получает купленный товар и разницу в сумме, а продавец оказывается без товара, но с долгом перед банком.

Аннулирование чека

Эта схема похожа на предыдущую, но только с тем отличием, что покупатель договаривается с продавцом о встрече, при нем выписывает в настоящей чековой книжке чек и забирает товар, после чего сразу же звонит в банк и аннулирует чек.

Обычно так делают при продаже дорогостоящих вещей, например, бытовой техники.