4 документа, необходимые для подачи налоговой декларации

Жители США, которые надеются получить налоговый возврат, должны в кратчайшие сроки подавать налоговые декларации.

Ранняя подача деклараций ускорит выплату возвратов. Но важно помнить, что для подачи декларации необходимо приложить 4 документа:

Формы 1099

Информационные формы 1099, как правило, объясняют, каким способом налогоплательщик зарабатывает деньги. Инвестиционный доход обычно поступает в таких формах, как 1099-B, 1099-DIV – для дивидендного дохода, 1099-INT – для процентов по вкладам.

Доход от работы в качестве независимого подрядчика обычно указывается в 1099-MISC. Налоговая служба принимает эти формы с конца января до середины февраля. Работодатели или другие поставщики дохода должны подать формы 1099 в IRS и предоставить работнику копии.

Форма W-2

Американцы, работающие по найму, должны получить от своего работодателя форму W-2. Налоговая служба США (IRS) требует, чтобы налогоплательщики передавали этот документ до 31 января.

В этой форме есть много информации, которая попадает непосредственно в налоговые декларации: доход, необходимый для расчета как федеральных, так и региональных налогов, суммы, удержанные из зарплаты на подоходный налог, медицинскую страховку, взносы в пенсионные планы и прочее.

Не стоит надеяться, что содержимое формы можно просто пересказать по памяти – это чревато ошибками в расчетах.

Выписка со счета за год

Выписки по счетам налогоплательщики могут получить от своих финансовых провайдеров. Наличие окончательных выписок по банковским и инвестиционным счетам позволит налогоплательщикам проверить суммы дохода, отображенные в формах 1099.

Форма 1098

Форма 1098 содержит  следующую информацию:

• об ипотеке, включая проценты, налоги и любые страховые взносы по ипотеке, которые заплатил налогоплательщик. Их можно вычесть из налогооблагаемого дохода;
• форма 1098-T отображает данные о деньгах, уплаченных за обучение, и связанные с этим сборы, которые налогоплательщики могут использовать для получения налоговых кредитов и вычетов, связанных с образованием;
• форма 1098-E сообщает о процентах по студенческим кредитам, которые также часто можно вычесть из налогов.

Всю информацию, содержащуюся в формах 1098, можно получить из других источников, но намного удобнее и надежные, когда все данные собраны в одном документе и находятся под рукой.